Il nostro metodo.
Il metodo Conto Pulito nasce da anni di lavoro con titolari che usavano lo stesso conto per tutto. Abbiamo trasformato quell’esperienza in una sequenza di passaggi chiari: prima leggiamo come si muovono oggi i soldi tra te e la tua impresa, poi disegniamo una nuova struttura di conti e regole, quindi ti accompagniamo nell’applicarla nel quotidiano e nel mantenerla nel tempo. Ogni fase è pensata per parlare il linguaggio del titolare e dialogare in modo ordinato con commercialista e altri professionisti.-
01
Diagnosi iniziale
Raccogliamo estratti conto, informazioni su carte, prestiti informali e abitudini di pagamento. Usiamo una griglia di diagnosi per capire dove si mescolano di più i soldi tra persona e impresa, senza cercare una perfezione impossibile.
-
02
Progettazione pratica
A partire dalla diagnosi disegniamo una nuova mappa di conti, carte e regole di utilizzo, distinguendo chiaramente cosa serve alla famiglia, cosa all’azienda e come devono dialogare tra loro nel tempo.
-
03
Implementazione guidata
Ti aiutiamo a trasformare la mappa in azioni concrete: aprire o chiudere conti, cambiare modalità di pagamento, impostare procedure per prelievi, rimborsi e note spese tra sfera personale e aziendale. -
04
Mantenimento nel tempo
Prevediamo momenti periodici per rivedere i flussi, controllare se i confini reggono, aggiornare regole e report alle evoluzioni dell’attività e della tua situazione personale.
Le fasi del metodo Conto Pulito
Il metodo Conto Pulito è organizzato in fasi che si susseguono in modo logico ma restano flessibili. Non è un modello rigido: ogni passaggio viene adattato alla tua forma giuridica, al settore in cui operi e alla tua situazione familiare.
Diagnosi
1
Leggere i flussi reali
In questa fase analizziamo come oggi scorrono i soldi tra te e la tua impresa. Raccogliamo estratti conto, informazioni su carte condivise, prelievi ricorrenti e prestiti informali. Con la griglia Conto Pulito individuiamo i punti in cui i confini saltano più spesso, senza giudizi ma con molta precisione, per costruire una fotografia di partenza realistica.
Design
2
Progettare i confini
A partire dalla diagnosi disegniamo una nuova struttura di conti e regole.
Decidiamo quali conti mantenere, quali aprire o chiudere, come assegnare ruoli
distinti a ogni strumento. Definiamo principi chiari per prelievi, compensi e
rimborsi, sempre in coordinamento con il commercialista per gli aspetti fiscali.
Azione
3
Mettere in pratica il sistema
Traduciamo il progetto in passi operativi: aggiornare domiciliazioni, separare le carte, impostare nuove modalità di pagamento e registrazione delle spese miste. Ti accompagniamo nel comunicare le nuove regole a familiari, soci e collaboratori chiave, così il sistema non resta solo sulla carta.
Controllo
4
Stabilizzare le nuove abitudini
Una volta avviato il nuovo assetto, introduciamo controlli periodici sui flussi
tra conti personali e aziendali. Verifichiamo se le regole vengono rispettate,
se emergono nuove abitudini non previste e se servono aggiustamenti. L’obiettivo
è consolidare il cambiamento senza appesantire la gestione quotidiana.
Sintesi
5
Usare i numeri per decidere
Quando il sistema è stabile, possiamo introdurre report essenziali su pochi indicatori chiave: quanto puoi prelevare con serenità, quanta liquidità resta per imprevisti, come incidono le spese personali sull’azienda. Questi numeri non sono previsioni certe, ma strumenti per discutere con più lucidità le decisioni di medio periodo. Past performance doesn't guarantee future results.
Aggiornamento
6
Riadattare il metodo alla crescita
Nel tempo la tua vita personale e l’impresa cambiano. Per questo il metodo
prevede momenti di revisione straordinaria, ad esempio in caso di crescita
importante, ingresso di soci o cambiamenti familiari rilevanti. In queste
occasioni rimettiamo mano ai confini tra conti personali e aziendali per
mantenerli coerenti con la nuova realtà.
Il percorso dal primo contatto al mantenimento
Per applicare il metodo Conto Pulito non serve stravolgere tutto in una volta. Serve un ordine di passi chiaro, così sai sempre dove sei e cosa viene dopo, senza promesse irrealistiche né salti nel buio.
01
Chiamata di conoscenza e raccolta delle informazioni essenziali
Partiamo da una chiamata strutturata in cui ti chiediamo di raccontare, con esempi concreti, come oggi usi conti e carte per spese personali e aziendali. Non serve preparare dossier perfetti: ci bastano gli estratti conto principali e una panoramica dei movimenti più ricorrenti. Durante il confronto ti spieghiamo cosa fa il metodo Conto Pulito, quali limiti ha il nostro intervento e quando sarà necessario coinvolgere commercialista o altri professionisti. Alla fine della chiamata hai già una prima idea di dove i confini tra te e la tua impresa saltano più spesso.
02
Diagnosi dettagliata dei flussi tra persona e impresa
Dopo la chiamata analizziamo i dati raccolti usando la griglia Conto Pulito. Classifichiamo i flussi tra sfera personale e aziendale, evidenziamo i punti critici e costruiamo una mappa sintetica della situazione attuale. In un secondo incontro ti restituiamo questa fotografia con un linguaggio semplice, indicando quali problemi sono organizzativi e quali richiedono il parere del commercialista. Non prendiamo decisioni al posto tuo, ma ti mettiamo in condizione di capire davvero dove si crea confusione.
03
Disegno della nuova struttura di conti e regole
Una volta condivisa la diagnosi, passiamo alla progettazione. Insieme decidiamo quanti conti servono davvero, che ruolo deve avere ciascun conto, come separare le carte e quali regole fissare per prelievi, compensi e rimborsi. Traduciamo queste scelte in uno schema operativo, con priorità chiare e una sequenza di passi da seguire. Questo documento diventa la base di lavoro anche per i tuoi professionisti di riferimento, che potranno valutare le implicazioni fiscali e legali delle modifiche proposte.
04
Implementazione guidata e supporto nel quotidiano
In questa fase ti affianchiamo nell’esecuzione pratica del piano: apertura o
chiusura di conti, modifica di domiciliazioni, ridefinizione dell’uso delle
carte, introduzione di procedure per note spese e rimborsi tra conti personali e
aziendali. Prepariamo istruzioni semplici da condividere con familiari, soci e
collaboratori chiave, così tutti sanno cosa cambia e perché. Restiamo
disponibili per chiarimenti mentre il nuovo sistema entra nella tua routine
quotidiana.
05
Verifica periodica e aggiornamento del metodo nel tempo
Dopo alcune settimane e poi con cadenza concordata, rivediamo insieme i risultati dei cambiamenti introdotti. Analizziamo i nuovi movimenti, verifichiamo se le regole sono sostenibili, aggiorniamo eventuali report e decidiamo se servono ulteriori aggiustamenti. Results may vary e per questo consideriamo il metodo come un processo continuo, che deve adattarsi alla crescita della tua impresa e ai cambiamenti della tua vita personale, senza perdere la chiarezza dei confini costruiti.
Piccoli passi per prepararti al metodo Conto Pulito
Anche prima di un percorso strutturato puoi iniziare a ridurre la confusione tra conti personali e aziendali con alcune azioni mirate, in linea con la logica del metodo Conto Pulito.
Osserva i flussi tra te e la tua impresa
Preparazione
Per qualche settimana osserva con attenzione come si muovono i soldi tra il tuo conto personale e quello aziendale. Raccogli gli estratti conto principali e segnati, anche a grandi linee, quali movimenti riguardano spese personali pagate dall’azienda, rimborsi informali o prelievi senza una regola fissa. Non serve classificare tutto in modo perfetto: l’obiettivo è avere materiale concreto su cui ragionare, invece di basarsi solo su sensazioni generiche.
Raccogli estratti conto
Segna spese miste
Nota prelievi ricorrenti
Pochi giorni
Bassa
Sposta una categoria di spesa alla volta
Abitudini
Scegli una categoria di spesa personale che oggi passa spesso dal conto aziendale, ad esempio supermercato o carburante privato, e prova a spostarla su un conto o una carta personale per un periodo di prova. Definisci un limite mensile e comunica la nuova regola a chi usa le carte con te. Non risolve tutto, ma ti permette di testare in piccolo cosa significa avere confini più chiari, senza cambiare subito l’intero sistema.
Separa piccole spese
Definisci un limite
Comunica la regola
Uno-due mesi
Media
Prepara meglio i confronti con i professionisti
Decisioni
Prima di parlare con il commercialista o con altri professionisti, scegli tre domande precise a cui vuoi rispondere, ad esempio quanto puoi prelevare senza mettere in difficoltà l’azienda o quanta parte delle spese personali passa oggi dal conto aziendale. Raccogli i dati minimi necessari per queste domande e portali al confronto. In questo modo il loro intervento diventa più mirato e il metodo Conto Pulito potrà innestarsi su decisioni già ragionate.
Scegli poche domande
Raccogli i dati
Confrontati col consulente
Un incontro
Media
Chiarisci ruoli e responsabilità finanziarie
Organizzazione
Anche prima di ridisegnare l’intera struttura dei conti, puoi chiarire chi decide cosa sui soldi che passano tra persona e impresa. Definisci chi può usare quali carte, chi autorizza i prelievi e come vengono gestite le spese miste. Metti per iscritto poche regole essenziali e condividile con familiari e collaboratori chiave. Non è ancora il metodo completo, ma è un primo passo per ridurre ambiguità e conflitti.
Definisci ruoli
Scrivi poche regole
Condividi con calma
Una settimana
Media
Come il metodo Conto Pulito cambia il modo di leggere i propri conti
Quello che mi ha colpito del metodo non è stato un grande stravolgimento, ma la
sequenza di piccoli passi. Prima abbiamo guardato in faccia come usavo davvero i
conti, senza giudizi. Poi abbiamo disegnato una mappa nuova, ma sempre con l’idea
che dovessi riuscire a seguirla nella vita reale. Non è cambiato tutto in un giorno,
però ora so perché faccio certe scelte e cosa succede tra me e la mia azienda quando
sposto soldi.
Arrivava da anni di uso indistinto del conto aziendale per spese personali e
familiari. Con il metodo Conto Pulito abbiamo lavorato prima sulla lettura dei
flussi esistenti, poi su una nuova struttura di conti e regole di prelievo,
coinvolgendo il commercialista per le scelte fiscali.
-
Marta Bianchi titolare studio creativo
Titolare piccola impresa
La parte più utile è stata la diagnosi iniziale: vedere nero su bianco come si
muovevano i soldi tra noi, la famiglia e l’azienda ha cambiato il tono delle
discussioni. Il metodo ci ha dato una struttura per parlare di numeri senza
trasformare ogni riunione in un conflitto personale. Past performance doesn't
guarantee future results, ma avere confini più chiari ha ridotto molte tensioni.
Gestivano una società di servizi a conduzione familiare con carte condivise e
prelievi informali. Il metodo Conto Pulito ha permesso di mappare i flussi tra soci,
impresa e famiglia, definire ruoli finanziari chiari e introdurre regole condivise
per l’uso dei conti.
- Luca e Serena soci amministratori
- Soci in società di persone
Mi aspettavo una teoria complicata, invece il metodo è stato sorprendentemente concreto. Ogni fase aveva un obiettivo chiaro: capire, disegnare, applicare, controllare. Non ho ricevuto promesse di risultati rapidi, ma una cornice per prendere decisioni più consapevoli su quanto prelevare e quando fermarmi. Oggi il mio rapporto con i conti è meno istintivo e più ragionato.
Aveva più conti aperti nel tempo, senza logica chiara tra personale e aziendale. Con
il metodo Conto Pulito abbiamo razionalizzato la struttura, impostato regole di
flusso e creato report mensili mirati al titolare.
-
Andrea Rossi founder AR Digital
- Amministratore piccola società
Applica il metodo Metodo alla tua impresa
Applica il metodo Conto Pulito alla tua situazione concreta
Applicare il metodo Conto Pulito alla tua impresa significa guardare senza sconti a come oggi scorrono i soldi tra la tua vita privata e l’azienda, decidere quali confini vuoi davvero rispettare e tradurre queste scelte in conti, regole e procedure concrete. In una prima sessione analizziamo insieme i flussi principali, usiamo la nostra griglia di diagnosi per individuare i punti critici e ti restituiamo una mappa chiara dei passaggi da affrontare. Da lì puoi scegliere se proseguire con un percorso strutturato di progettazione e implementazione, coinvolgendo quando serve il tuo commercialista o altri professionisti. Results may vary e il ritmo del cambiamento dipende da quanto sei disposto a modificare abitudini radicate, ma avere un metodo riduce l’improvvisazione e rende ogni passo più consapevole.
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Conti separati, regole chiare, flussi leggibili, decisioni più serene nel tempo
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